用大厂实战案例，帮你学会金融领域的产品设计方法

本文从腾讯移动金融开发平台的实战案例出发，帮你掌握金融领域的产品设计方法。

一、项目背景

互联网行业的发展重点已经从消费互联网逐步转向产业互联网。对金融机构来说，数字化转型也成为企业面向未来发展、改善客户服务、提升商业利益的必要手段。面对数字化时代所需要的高效响应、敏捷调整等业务需求，腾讯金融云从“业务与技术融合”的角度出发为金融行业打造了移动金融开发平台这一产品。

腾讯移动金融开发平台（TMF）是一款整合了腾讯在移动产品中开发、测试、发布和运营的技术能力，为银行、互联网金融、保险以及证券客户提供一站式、 覆盖全生命周期的移动端金融技术平台，产品目前已交付多个客户使用。

移动金融开发平台业务介绍

二、定位问题找到设计目标

在之前版本中，平台的主要产品目标是进行业务验证和客户拓展，是一种小步快跑的状态。而现在产品的业务模式已经得到了闭环，商业上也积累了一定的客户群体。因此我们新的产品目标是“提升体验，从工具进一步转为开发者中心”，在这个目标背后蕴含着什么样的业务需求，是我们接下来需要梳理清楚的。在收集了业务侧、客户侧、用户侧的反馈之后，我们把问题进行了结构化的梳理和总结，最终收敛出业务的核心问题，并可以有针对性地制定设计策略和设计目标了。

业务遇到的问题

如何解决问题、达成目标

三、针对目标制定设计策略

目标一：独立的品牌表达助力业务

产品在之前并没有独立的品牌，导致业务方在进行市场推广营销方面缺少了品牌助力，不利于产品从工具向平台的转型，所以我们首先需要对产品进行品牌的建立。

业务目标一

1. 品牌设计策略

在与业务方深度沟通后，我们根据业务的核心价值点和品牌关键词梳理出 TMF 品牌的设计策略。同时我们也希望能够利用腾讯进行品牌背书，所以在策略上我们也加入了腾讯基因的表达。

设计策略

2. 品牌基因

接下来我们进行了设计方向的探索，主要的目的是找到核心的品牌基因，通过品牌基因进行品牌图形的推导。经过多轮的迭代考量，以及和业务方沟通交流后，我们最终确定了“数字金融建筑师”这一核心品牌基因，它形象的表现了产品所解决的核心业务问题。

关键词探索

品牌基因

3. 品牌图形

明确了核心基因之后，接下来是对核心图形的发散和收敛。在经过了多轮的迭代更新之后，我们最终确定了如下的品牌图形，将“金融行业移动应用搭建平台”为主要着手点，用立体的积木形式来隐喻平台搭建移动应用这一核心的业务属性。

标志图形展示

标志图形设计理念

品牌色彩

logo 设计只是进行整个品牌体系构建的第一步，接下来还需要在品牌图形上进行延展，创造完整品牌体系。但是根据当前的项目周期我们必须先着手处理优先级更高的目标二，未来再继续完成这部分的工作。

未来规划

目标二：产品体验优化提升满意度

之前我们收到了较多关于产品体验的反馈，产品体验不够好不仅会影响用户使用效率，也会对产品口碑影响力造成伤害。那么第二步我们要做的就是进行产品整体体验的优化提升。

业务目标二

在达成这个目标之前，我们首先以交互和视觉两个维度来分析 TMF 当前到底存在什么样的体验问题。

TMF 的体验问题定义

1. 解决交互体验问题：产品体验不顺畅

① 痛点归纳

产品体验不顺畅是一个笼统的表述，我们需要进一步找出问题的症结。工单是我们了解用户实际使用体验的重要依据，所以我们决定以工单为切入点来找出体验问题的症结。

深挖体验问题

② 设计策略及方案

根据对现有工单的分析，我们将体验问题归结为两类，一类是操作不熟悉，一类是功能找不到，并根据问题产生的原因分别做出相应的设计策略。总结起来就是站在用户视角，通过实际使用流程的串联来重塑产品的信息架构，同时加强功能引导，使其更符合用户实际使用场景，并按不同的角色组织功能排布和按任务流来组织模块的跳转。

重塑信息架构

重塑信息架构

强化引导功能并建立帮助中心提供随时随地的指引和帮助。

增强功能引导

增加帮助引导

2. 解决视觉体验问题：风格过于技术向，没有亲和力

① 痛点归纳

“风格过于技术向，没有亲和力”，这是客户反馈的原话。当我们看到这个反馈时，第一反应是比较迷茫的，为什么一个 ToB 的后台产品需要有亲和力？带着这个问题，我们再次将目光转回到用户，研究用户真实的使用场景。研究后发现这句话反映出的问题其实是“作为一个每天日常工作使用的工具，严肃的视觉氛围会容易产生疲劳和枯燥感”、“页面图形化引导太少，用户学习成本很高”。

深入探索用户背后的诉求

② 设计目标

理清问题的本质之后，我们开始制定相应的设计目标，除了解决“亲和力”的问题之外，我们同时也希望能够融合品牌传达，这是我们设计方案的两大目标。

两大设计目标

③ 设计策略及方案

我们从色彩、质感、情感、品牌四个维度来分析和展现如何达成设计目标的。

色彩

以新品牌色为基础基因，以浅色系蓝灰色为背景氛围，降低画面色彩重量给人以平静、平和心理感受。

平台的色彩系统

色彩的情感氛围

质感

在质感的设计上，我们将数字金融 C 端的设计语言引入到 B 端设计中来，通过较为柔和、亲肤感材质和使用微投影、微圆角来提升页面内视觉元素的亲和度，降低纯技术感带来的疲劳和枯燥，而这一点已经在数字金融的 C 端设计上得到了验证。

元素质感探索

界面质感表现

情感化

在情感化设计的维度，我们以情感化的三个层次来考量。在本能层次，通过色彩、质感视觉氛围的营造来解决“好看”的问题；在行为层次，我们结合体验层面的痛点，在页面增加图形化的引导与反馈，解决“好用”的问题。

情感化三层次上的设计策略

根据情感化的强度不同，共分了三个层面进行视觉元素的设计。

图形化设计策略

在使用流程的核心节点上，我们尝试增加图形化的表达与引导，帮助用户快速理解页面信息。同时增强反馈，在不同的情况下给予用户合理的情感表达。

图形化的功能引导

增加新手引导

四、品牌

在品牌层面我们的主要的考量点在于如何将提炼出来的品牌基因，通过图形化的方式融入到页面之中，最终的设计策略是将“积木”这一核心元素作为构建视觉的基础，潜移默化的体现出建筑师这一概念。同时在产品的核心节点，将品牌 logo 和业务元素通过一致的表现形式呈现，不断加强用户对于品牌的记忆。

引导与反馈的视觉表达

平台的品牌基因

品牌记忆点

五、总结

在后台体验优化类项目中，我们首先要对当前的问题进行调研和梳理，找出问题的根因，之后根据问题的根本原因来明确设计目标，制定相应的设计策略。视觉设计的策略重点在于如何通过视觉手段来解决当前的体验问题，这样才能产出有价值的设计。

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